Самые крупные финансовые пирамиды в истории

Когда мы говорим «финансовая пирамида», большинству жителей бывшего Советского Союза на ум приходит Сергей Мавроди и его МММ. Однако МММ – далеко не единственный пример того, как люди потеряли миллионы, польстившись на лёгкие деньги.

Несмотря на то, что в лихие 90-е многие белорусы, как и все, кто живет на просторах СНГ, пострадали от действия многочисленных финансовых пирамид, до сих пор находятся люди, готовые рискнуть ради получения баснословной прибыли. Пример этому – возрождённая год назад система «МММ-2011».

Сегодня мы расскажем о наиболее крупных финансовых пирамидах, от которых серьёзно пострадали их многочисленные участники, а иногда даже экономики стран.



«Компания Индий» (Индийская компания)

Самая первая и, безусловно, самая значительная финансовая пирамида была создана во Франции в 1717 году финансистом Джоном Ло. «Компания Индий» создавалась как акционерное общество и должна была направлять свои ресурсы на освоение принадлежащих Франции колоний вдоль реки Миссисипи.

Для начала было выпущено двести тысяч акций, каждая стоимостью пятьсот ливров. Основная «фишка» этих акций была в том, что желающие их купить могли расплачиваться не только банкнотами и монетами, но и государственными обязательствами, что на рынке котировалось ниже номинала.

Спустя всего несколько месяцев возник безумный спрос на акции компании. Вскоре 500-ливровые бумаги поднялись в цене до 10 тысяч, потом до 12-15 тысяч. Большинство денег, собранных компанией, вкладывались в облигации государственного долга. А в начале 1720 года Джон Ло был назначен государственным контролером финансов.

Однако тут и начались проблемы с ликвидностью бумаг. Купцы и спекулянты, почувствовав неладное, начали избавляться от банкнот и акций. Крах пирамиды остановить не удалось. Стоимость товаров во Франции взлетела в разы, возникла угроза голода. Французский парламент потребовал осудить и казнить Джона Ло, и он вынужден был бежать из страны. Имущество его конфисковали. Развал этой компании нанес тяжелейший удар по экономике Франции.



«Bernard L. Madoff Investment Securities LLC»

Эта компания была создана Бернардом Мейдоффом в 1960 году на Уолл-стрит и имела статус одной из самых прибыльных и надежных среди инвестиционных фондов в США. По опубликованным данным, в распоряжении Madoff Investment Securities к концу 2008-го года находилось 17 миллиардов долларов.



Крах компании был обусловлен тем, что Мейдофф рассказал своим сыновьям о том, что весь его бизнес - это огромный финансовый пузырь. Являясь высокопоставленными сотрудникам его финансовой компании, сыновья обратились в ФБР. По итогам расследования оказалось, что Мейдофф не инвестировал свои накопления никуда уже целых 14 лет, а проценты выплачивал благодаря поступлениям новых клиентов – т.е. это была классическая пирамида.

В итоге его осудили на 150 лет, а задолженность компании составила более 50 миллиардов долларов. Его старший сын Марк в декабре 2010 года покончил с собой. Позднее стало известно, что попытки самоубийства предпринимали сам Мэйдофф и его жена Рут. От созданной им финансовой пирамиды пострадало около 3 миллионов человек по всему миру.

ГКО

Финансовая пирамида, построенная государством. В 1994-1995 году Министерство финансов РФ начало финансировать дефицит бюджетета с помощью выпуска ценных бумаг – государственных казначейских обязательств и облигаций федерального займа. Сначала это привело к положительному эффекту. Однако затем государство стало злоупотреблять этим финансовым инструментом.

В 1997 году иностранные инвесторы, в руках которых было сосредоточено большинство бумаг, стали продавать их. Это грозило истощением валютных резервов Центробанка и подрывом курса рубля. В результате ЦБ России повысил ставку рефинансирования, которая осенью 1998 года составляла около 150 % годовых. Это вызвало общий рост процентных ставок, включая рост доходности государственных ценных бумаг. В государстве образовалась долговая пирамида. Закончилось это экономическим кризисом 1998 года. Негативные последствия для экономики РФ исчисляются миллиардами долларов.



«Русский дом Селенга»

Компания была создана в 1992 году в Волгограде Сергеем Грузиным и Александром Саломадиным. В течение года на территории страны компанией было открыто 73 филиала и 800 агентств. Средства, полученные от граждан, направлялись, в частности, на развитие сети супермаркетов «Русская торговля», а также издательств печатной продукции, автотранспортных предприятий и туристических фирм.



В 1994 году у компании начались проблемы с выплатами по вкладам. В 1996 году Грузин и Саломадин были арестованы, в 2000 году приговорены к девяти годам лишения свободы каждый, но в 2001 году были освобождены условно-досрочно. По данным правоохранительных органов, обманутыми оказались 2,4 миллиона человек, а общая сумма полученных от них денег составила более 2,8 триллиона неденоминированных рублей (из которых почти треть растрачена на содержание компании).



Страховая компания «Фондовый резерв»

Создана президентом Московской федерации самбо Александром Дюковым. Фирма выступала в качестве брокера швейцарской финансово-консалтинговой фирмы Saving World System (SWS). Компания предлагала страхование жизни и якобы выступала посредником между вкладчиками и другой страховой компанией ISG (Incom Strategy Group). Ни SWS, ни ISG не имели лицензий на страховую деятельность ни в России, ни за рубежом.

Дюков предлагал людям застраховаться, но не просто так, а под 30% ежегодного дохода. То есть выходило, что за 3-4 года человек должен был окупить вложение в страхование собственной жизни. Первоначальные взносы с каждого клиента составляли 3-6 тысяч долларов. Эти деньги якобы перечислялись фирме-брокеру SWS, которая передавала затем средства на счета страховой компании ISG. При регулярной оплате взносов (по 2-5 тысяч долларов ежегодно) уже через шесть лет клиенту обещали вернуть от 180 тысяч долларов.



Также страховая компания действовала по системе Multi-Level Marketing. Суть ее заключалась в том, что клиенты компании могли получать определенные бонусы за каждого своего застрахованного родственника или знакомого. Пирамида Дюкова вытянула из вкладчиков в России, США, Европе, а также Турции, Ливии, Казахстана, Индии и Афганистана ни много ни мало -- 10 млрд. долларов. 17 ноября 2006 года Александр Дюков был арестован. Ему вменили статью о мошенничестве, и приговорили к шести годам в колонии общего режима, а также к штрафу размером в 400 000 рублей.

Вышеперечисленные факты красноречиво говорят о том, что лучше избегать участия в любых сомнительных финансовых проектах.

Характерными признаками финансовой пирамиды являются: отсутствие лицензии на вид деятельности; невозможность проверить информацию о компании; отсутствие ясного понимания источника получения прибыли; доходность значительно выше среднерыночной.

Если хотя бы по одному из вышеперечисленных пунктов у вас возникли какие-либо сомнения, это серьезный повод задуматься и отказаться от сотрудничества с организацией. Помните, что заработать деньги труднее, чем их потерять.

infobank.by